מטרת בניית תוכנית עסקית היא להגדיר, לבחון ולהעריך את הפעילות העסקית ברמת המאקרו וברמת מיקרו לאורך השלבים השונים של מחזורי חיי החברה.
תוכנית עסקית תכלול מידע על השוק והענף בו פועלת החברה, היתרון היחסי בו החברה מחזיקה, מבנה תפעולי, מבנה כוח אדם, נתונים פיננסים, נקודות איזון, תחזיות פיננסיות, מודל SWOT, מודל ROI ועוד. בעזרתה, ניתן ללמוד על נקודות החוזק והחולשה של החברה, בחינה כלכלית של חלופות שונות ואינדיקטורים נוספים העשויים להעיד על מצבה של החברה.
תוכנית עסקית משרתת את הנהלת החברה, גופים מימוניים ומשקיעים פוטנציאלים.
תוכנית עסקית כדאית למטרות שונות ותוכנה ייכתב בהתאם ליעדה הסופי:
הקמת עסק
כל עסק מתחיל ברעיון של יזם בראש. על מנת לבחון את הכדאיות הכלכלית של המיזם החדש, יש לפרוט אותו לנתונים מאקרו כלכליים ולנתוני מיקרו. במילים אחרות, לבנות תוכנית עסקית. כתיבת התוכנית תאפשר ליזם לבחון את היקפי ההשקעה הנדרשת, התנאים בהם יפעל העסק, העלויות השוטפות, צרכי המימון ובעיקר יאפשר ליזם לפעול על פי תוכנית מסודרת ומקצועית בשלבי הקמת העסק.
גיוס אשראי
תוכנית עסקית הנכתבת לשם גיוס אשראי תוצג בפני בנקים ו/או קרנות סיוע. התכנית תכלול בעיקר נתונים על פעילות החברה הנוכחית, היקפי נכסיה, יציבותה בשוק והיקף התחייבויותיה. תכנית זו תהיה מקיפה ותשקף תמונת מצב ריאלית, יציבה ושקופה.
גיוס משקיע
תוכנית עסקית אשר מוצגת למשקיע פוטנציאלי תכלול תנאים ריאלים ואמינים. תכנית זו תכלול את היתרון היחסי שבו מחזיקה החברה, שוויה הקיים והצפוי, פוטנציאל פיננסי עתידי, נקודות חולשה ודרכי התמודדות.